Modelo financiero a cinco años · modelo 100 % digital · tablas
Generado por modelo_financiero.py · 29-oct-2026. Cifras en US$; los aranceles se cobran en bolívares al tipo de cambio oficial. Todo parámetro es un supuesto ◆ para validación de los promotores.
Principio del modelo
Cada unidad curricular se produce una sola vez como curso en video generado con inteligencia artificial, con guion de un autor experto y validación académica, y queda montada en la plataforma. El estudiante cursa desde su casa; las evaluaciones de competencias prácticas, las defensas y los laboratorios de campo de la Facultad 3 son los únicos momentos presenciales. El costo principal es la producción del catálogo (inversión amortizable), no una nómina docente recurrente. El humano queda en tres roles: autor y validador de contenido, tutor académico por cohorte y jurado.
Supuestos
| Supuesto | Valor | Base |
|---|---|---|
| Valor UC-mes licenciatura / ingeniería / TSU | US$ 7 / 7 / 6 | un tercio de la referencia privada presencial de Caracas (US$ 20-21 por UC-mes, 2025-26); semestre de 18 UC ≈ US$ 630 en licenciatura. Sujeto a autorización MPPEU (art. 33) |
| Meses de cobro por semestre · UC promedio · inscripción | 5 · 18 · 4 UC-mes | práctica del sector |
| Becas · arancel CNU | 10% · 10% | Estatuto art. 6 ◆ · Acuerdo 0173 art. 35 |
| Deserción anual por año de carrera | año 1: 25% · año 2: 12% · año 3: 8% · año 4: 6% · año 5: 5% | educación a distancia; conservador |
| Nuevos inscritos año 1 · crecimiento anual · diáspora | 800 · 35% · 25% del ingreso | demanda insatisfecha SNI 2026 [F1]; diáspora [F22-F23]; sin límite de aula |
| Costo de producción por unidad curricular | US$ 2.928 | 32 lecciones × 6 min × US$ 9/min terminado = US$ 1.728 de generación y montaje + US$ 800 autor experto + US$ 400 validación y control de calidad |
| Unidades curriculares únicas a producir | 900 | ≈ 1.000 unidades en 20 planes menos las transversales compartidas y las TSU homólogas del Instituto B |
| Calendario de producción | año 1: 30% · año 2: 30% · año 3: 20% · año 4: 12% · año 5: 8% | por orden de apertura de semestres; regrabación del 15% anual desde el año 3 |
| Tutor académico | 1 por 70 estudiantes activos · US$ 900/mes | primera línea de dudas automatizada con supervisión humana; tutor responde en ≤ 48 h |
| Jurados | US$ 60 por jurado, 3 por trabajo | defensas presenciales o sincrónicas |
| Prestaciones y cargas sociales | 35% | LOTTT, IVSS, FAOV, INCES |
| Sede central | 350 m² × US$ 12/m²/mes, arrendada | mínimo normativo (Acuerdo 0173 arts. 30-31; Instructivo 1999): control de estudios, administración, sala de evaluaciones y defensas, servidores. Sin sede definitiva propia ◆ |
| Plataforma | US$ 40.000 fijo + US$ 18 por estudiante al año + US$ 6 de inferencia | LMS, streaming, laboratorios virtuales, supervisión de exámenes, respaldo de data en VE |
| Laboratorios y campo F3 | US$ 60.000 al año +15 %/año | uso por convenio de instalaciones de terceros en Caracas y Bolívar ◆ |
Equipo central permanente (sueldos mensuales US$)
| Cargo | Nº | Sueldo |
|---|---|---|
| Rector/a | 1 | 3200 |
| Vicerrector/a Académico/a | 1 | 2600 |
| Vicerrector/a Administrativo-Tecnológico/a | 1 | 2600 |
| Secretario/a | 1 | 2000 |
| Decano/a (3) | 3 | 1800 |
| Director/a de Escuela (11, medio tiempo) | 11 | 700 |
| Coordinador/a de Sistemas Multimodales | 1 | 1500 |
| Coordinador/a de Investigación y Extensión | 1 | 1300 |
| Director/a Instituto Universitario (B) | 1 | 1800 |
| Producción de contenido IA (dirección, guion, montaje) | 4 | 1100 |
| Plataforma, datos y soporte técnico | 4 | 1000 |
| Control de estudios y admisión | 3 | 600 |
| Administración y finanzas | 2 | 700 |
| Bienestar estudiantil | 2 | 600 |
| Legal y cumplimiento | 1 | 900 |
| Servicios generales | 2 | 400 |
| Total equipo central | 39 | 42.600/mes |
Referencia: tiempo completo de escalafón inicial en una universidad privada de Caracas, US$ 400-500 mensuales (declaración del rector de la UCAB, nov-2025). Los autores y validadores de contenido se pagan por unidad producida (incluidos en el costo de producción), no en nómina.
Matrícula programada por carrera (estudiantes activos por año) y egresados
| Carrera | Fac. | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 | Egresados acum. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Administración de Empresas Digitales | F1 | 110 | 230 | 383 | 585 | 852 | 0 |
| Finanzas y Tecnología Financiera | F1 | 70 | 146 | 244 | 372 | 542 | 0 |
| Comercio Internacional y Cadenas de Suministro | F1 | 45 | 95 | 158 | 241 | 350 | 0 |
| Gestión de Emprendimientos y Negocios de Proximidad (TSU→Lic.) | F1 | 80 | 168 | 280 | 427 | 622 | 0 |
| Ciencia de Datos | F2 | 70 | 146 | 244 | 372 | 542 | 0 |
| Ingeniería en Inteligencia Artificial | F2 | 90 | 190 | 316 | 480 | 700 | 0 |
| Ingeniería de Software | F2 | 70 | 146 | 244 | 372 | 542 | 0 |
| Ciberseguridad y Protección de Datos (TSU→Ing.) | F2 | 50 | 106 | 175 | 266 | 387 | 0 |
| Ingeniería de Minas | F3 | 25 | 53 | 89 | 135 | 195 | 0 |
| Geociencias y Exploración | F3 | 20 | 42 | 69 | 106 | 155 | 0 |
| TSU Proveeduría y Servicios Mineros | F3 | 35 | 73 | 122 | 165 | 222 | 50 |
| TSU Logística y Transporte de Minerales | F3 | 35 | 73 | 122 | 165 | 222 | 50 |
| TSU Seguridad, Higiene y Ambiente Minero | F3 | 40 | 84 | 139 | 188 | 255 | 56 |
| TSU Comercialización y Trazabilidad de Minerales | F3 | 30 | 62 | 104 | 141 | 192 | 41 |
| Gestión Ambiental y Relaciones Comunitarias en Minería | F3 | 30 | 62 | 104 | 158 | 232 | 0 |
| Nuevos inscritos | 800 | 1078 | 1460 | 1968 | 2658 | ||
| Estudiantes activos | 800 | 1676 | 2793 | 4173 | 6010 | ||
| Egresados del año | 0 | 0 | 0 | 83 | 114 | 197 |
Producción del catálogo de cursos
| Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Unidades nuevas producidas | 270 | 270 | 180 | 108 | 72 |
| Unidades regrabadas (actualización) | 0 | 0 | 81 | 108 | 124 |
| Inversión en producción US$ | 790.560 | 790.560 | 764.208 | 632.448 | 574.474 |
| Minutos de video terminados | 51.840 | 51.840 | 50.112 | 41.472 | 37.670 |
| Tutores académicos | 12 | 24 | 40 | 60 | 86 |
Presupuesto de ingresos (US$)
| Rubro | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Matrícula bruta | 959.400 | 2.009.880 | 3.349.620 | 5.014.620 | 7.230.600 |
| (-) Becas | -95.940 | -200.988 | -334.962 | -501.462 | -723.060 |
| Derecho de inscripción | 42.640 | 89.328 | 148.872 | 222.872 | 321.360 |
| Seguro estudiantil (traslado) | 16.000 | 33.520 | 55.860 | 83.460 | 120.200 |
| Total ingresos | 922.100 | 1.931.740 | 3.219.390 | 4.819.490 | 6.949.100 |
Presupuesto de egresos (US$)
| Rubro | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Equipo central (sueldos) | 511.200 | 511.200 | 511.200 | 511.200 | 511.200 |
| Tutores académicos (sueldos) | 129.600 | 259.200 | 432.000 | 648.000 | 928.800 |
| Jurados de trabajos de grado y proyectos técnicos | 0 | 0 | 0 | 14.940 | 20.520 |
| Prestaciones y cargas sociales | 224.280 | 269.640 | 330.120 | 405.720 | 504.000 |
| Total gastos de personal | 865.080 | 1.040.040 | 1.273.320 | 1.579.860 | 1.964.520 |
| Arrendamiento sede central | 50.400 | 50.400 | 50.400 | 50.400 | 50.400 |
| Servicios básicos y conectividad | 18.000 | 18.000 | 18.000 | 18.000 | 18.000 |
| Plataforma, streaming, laboratorios virtuales, supervisión de exámenes | 54.400 | 70.168 | 90.274 | 115.114 | 148.180 |
| Tutoría automatizada (inferencia) | 4.800 | 10.056 | 16.758 | 25.038 | 36.060 |
| Laboratorios y campo de F3 por convenio | 60.000 | 69.000 | 78.000 | 87.000 | 96.000 |
| Seguros (RC, patrimonial) | 13.600 | 15.352 | 17.586 | 20.346 | 24.020 |
| Conservación y mantenimiento | 13.800 | 13.800 | 13.800 | 13.800 | 13.800 |
| Salidas de campo y evaluaciones presenciales regionales | 14.800 | 20.056 | 26.758 | 35.038 | 46.060 |
| Captación y admisión | 20.000 | 26.950 | 36.500 | 49.200 | 66.450 |
| Formación TIC de tutores y validadores | 3.600 | 7.200 | 12.000 | 18.000 | 25.800 |
| Total gastos de funcionamiento | 253.400 | 300.982 | 360.076 | 431.936 | 524.770 |
| Servicios estudiantiles (bienestar, seguro) | 20.800 | 43.576 | 72.618 | 108.498 | 156.260 |
| Arancel CNU 10 % matrícula (Acuerdo 0173 art. 35) | 95.940 | 200.988 | 334.962 | 501.462 | 723.060 |
| Depreciación de equipos | 92.000 | 92.000 | 92.000 | 92.000 | 92.000 |
| Amortización del catálogo de cursos (5 años) | 158.112 | 316.224 | 469.066 | 595.555 | 710.450 |
| Imprevistos (3 % de ingresos) | 27.663 | 57.952 | 96.582 | 144.585 | 208.473 |
| Total otros gastos | 394.515 | 710.740 | 1.065.227 | 1.442.100 | 1.890.243 |
| TOTAL EGRESOS | 1.512.995 | 2.051.762 | 2.698.623 | 3.453.896 | 4.379.533 |
Gastos de inversión
| Rubro | US$ | Función |
|---|---|---|
| Adecuación de sede central mínima (350 m²: control de estudios, administración, sala de evaluaciones y defensas) | 105.000 | Docencia |
| Sala de evaluaciones presenciales y defensas (cámaras, verificación de identidad) | 25.000 | Docencia |
| Estudio compacto de grabación para validadores y autoridades | 20.000 | Docencia |
| Plataforma de aprendizaje, control de estudios, implantación e integración | 90.000 | Docencia |
| Servidores de respaldo de la data académica en territorio nacional, UPS, red | 45.000 | Docencia |
| Biblioteca digital: licencias y recursos educativos abiertos | 40.000 | Biblioteca |
| Investigación: cómputo y software analítico | 30.000 | Investigación |
| Extensión: equipos para programas en comunidades y campañas de alfabetización digital | 20.000 | Extensión |
| Cultura y deportes: convenios y actividades en línea | 10.000 | Cultura y Deportes |
| Mobiliario y equipos del equipo central | 30.000 | Docencia |
| Permisología, legal, registro, póliza RC primer año | 45.000 | Docencia |
| Total inversión inicial en equipos y sede | 460.000 |
| Función | US$ | % |
|---|---|---|
| Docencia | 360.000 | 78.3% |
| Biblioteca | 40.000 | 8.7% |
| Investigación | 30.000 | 6.5% |
| Extensión | 20.000 | 4.3% |
| Cultura y Deportes | 10.000 | 2.2% |
La inversión mayor es el catálogo de cursos (función Docencia), ver tabla de producción: año 1: US$ 790.560 · año 2: US$ 790.560 · año 3: US$ 764.208 · año 4: US$ 632.448 · año 5: US$ 574.474 · total lustro US$ 3.552.250.
Estados financieros proyectados (US$)
| Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 922.100 | 1.931.740 | 3.219.390 | 4.819.490 | 6.949.100 |
| Egresos | 1.512.995 | 2.051.762 | 2.698.623 | 3.453.896 | 4.379.533 |
| Resultado del ejercicio | -590.895 | -120.022 | 520.767 | 1.365.594 | 2.569.567 |
| Depreciación y amortización (no caja) | 250.112 | 408.224 | 561.066 | 687.555 | 802.450 |
| Inversión en equipos y sede | 460.000 | 40.000 | 40.000 | 50.000 | 50.000 |
| Inversión en producción de cursos | 790.560 | 790.560 | 764.208 | 632.448 | 574.474 |
| Flujo neto | -1.591.343 | -542.358 | 277.624 | 1.370.701 | 2.747.543 |
| Aporte de promotores | 1.870.963 | 597.994 | 0 | 0 | 0 |
| Caja al cierre | 279.620 | 335.256 | 612.880 | 1.983.581 | 4.731.124 |
| Activos netos (equipos + catálogo) | 1.000.448 | 1.422.784 | 1.665.926 | 1.660.819 | 1.482.843 |
| Patrimonio | 1.280.068 | 1.758.040 | 2.278.806 | 3.644.400 | 6.213.967 |
| Egresos / Ingresos | 164% | 106% | 84% | 72% | 63% |
Capital comprometido por los promotores en el lustro: US$ 2.468.957, concentrado en los años 1 y 2 (producción del catálogo y arranque). Capital de trabajo declarado para el primer año: US$ 1.870.963, que incluye la inversión inicial en equipos y sede (US$ 460.000) y la primera etapa de producción de cursos (US$ 790.560).
Documento de trabajo · 29-oct-2026 · no indexado · uso interno de los promotores.